ETF คืออะไร? ETF อธิบายง่ายๆ (2024)


วอนโดมินิค รีดล์

ด้วย ETF (Exchange Traded Funds) คุณสามารถลงทุนในหุ้นได้อย่างง่ายดายและราคาถูกและสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว ETF คือกองทุนดัชนีที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยนซึ่งติดตามผลการดำเนินงานของดัชนีตลาดที่มีชื่อเสียงแบบตัวต่อตัว

ETF คืออะไร? ETF อธิบายง่ายๆ (1)

  • ระดับ: สำหรับผู้เริ่มต้น
  • เวลาในการอ่าน: 5 นาที

ETF (อังกฤษ: “Exchange Traded Fund”) เป็นกองทุนที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยนกองทุนดัชนีซึ่งเป็นตัวกำหนดประสิทธิภาพของกดัชนีเช่นนี้แด๊กซ์แสดงให้เห็น โดยพื้นฐานแล้ว ETF จะรวมข้อดีของหุ้นและกองทุนไว้ในผลิตภัณฑ์เดียว

สิ่งที่รอคุณอยู่ในบทความนี้

  • คำจำกัดความของ ETF: Exchange Traded Funds - กองทุนดัชนีซื้อขายแลกเปลี่ยน
  • อีทีเอฟคืออะไร?
  • กองทุนคืออะไร?
  • กองทุนดัชนี – คืออะไร?
  • เหตุใดที่ปรึกษาธนาคารของฉันจึงไม่แนะนำ ETF ให้ฉัน

คำจำกัดความของ ETF: Exchange Traded Funds - กองทุนดัชนีซื้อขายแลกเปลี่ยน

ETF ช่วยให้คุณสามารถลงทุนในตลาดทั้งหมดได้อย่างคุ้มต้นทุนด้วยการรักษาความปลอดภัยเดียว เช่น คุณโรยเพียงอันเดียวMSCI World-อีทีเอฟการลงทุนของคุณในบริษัทประมาณ 1,600 แห่งจากทั่วทุกมุมโลก นอกจากหุ้นแล้ว คุณยังสามารถลงทุนในบริษัทอื่น ๆ อีกมากมายด้วย ETFคลาสสินทรัพย์ลงทุน.

เนื่องจากความหลากหลายและคุณสมบัติเฉพาะ ETF จึงเป็นหน่วยการสร้างที่สมบูรณ์แบบสำหรับการลงทุนภาคเอกชน จึงไม่น่าแปลกใจที่ผู้คนจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ พึ่งพา ETF เพื่อสร้างความมั่งคั่ง ETF เพียงจำลองดัชนีตลาดแบบหนึ่งต่อหนึ่ง และสามารถซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ได้ตลอดเวลาเช่นเดียวกับหุ้น

ETFs: สิ่งที่สำคัญที่สุดโดยสรุป

  • ด้วย ETF คุณสามารถวางตำแหน่งตัวเองในวงกว้าง: ด้วย ETF เพียงหนึ่งเดียว คุณสามารถลงทุนในบริษัทหลายพันแห่งทั่วโลก
  • การซื้อขายและการถือครอง ETF นั้นคุ้มค่า คุณสามารถสร้างแผนการออมด้วยอัตราการออมเพียงหนึ่งยูโรเพื่อสร้างสินทรัพย์
  • ETF มีความโปร่งใสและมีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ยุโรป

เคล็ดลับ คุณมีพอร์ตโฟลิโอ ETF อยู่แล้วหรือไม่? สำหรับการเปรียบเทียบโบรกเกอร์ออนไลน์

ETF เป็นกองทุนดัชนีที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยน

วิธีที่ดีที่สุดในการอธิบายการทำงานและประโยชน์ของ ETF คือการดูสามส่วนที่ประกอบขึ้นเป็นคำว่า "กองทุนดัชนีซื้อขายแลกเปลี่ยน"

ETF คืออะไร? ETF อธิบายง่ายๆ (2)

กองทุนคืออะไร?

กองทุนรวมเป็นจุดรวบรวมเงินเพื่อการลงทุน พูดตรงๆ ก็คือ นักลงทุนจำนวนมากรวมเงินเข้าด้วยกันและมอบหมายให้มืออาชีพ (ผู้จัดการกองทุน) ลงทุนเงินทุนอย่างมีกำไรและกว้างขวางที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ภายใต้กรอบของกลยุทธ์การลงทุนที่กำหนด

ETF ก็เป็นกองทุนเช่นกัน - แม้ว่าบางครั้งแฟน ๆ ของ ETF บางคนจะสับสนเมื่อใช้คำว่า fund เป็นคำพ้องความหมายสำหรับ ETF แต่ความจริงที่ว่า ETF เป็นกองทุนนั้นปรากฏชัดในชื่อ “Exchange Traded Funds” ความสับสนอาจเนื่องมาจากข้อเท็จจริงที่ว่า “กองทุน” มักจะหมายถึงกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน

กองทุนรวมลงทุนทำงานอย่างไร

ETF คืออะไร? ETF อธิบายง่ายๆ (3)
กลยุทธ์การลงทุนระบุประเภทสินทรัพย์ (เช่นหุ้น,พันธบัตรและวัตถุดิบ) ผู้จัดการกองทุนได้รับอนุญาตให้ลงทุนได้

ลักษณะพิเศษของกองทุนรวมที่ลงทุนคือเป็นเงินของนักลงทุนทรัพย์สินพิเศษซึ่งได้รับความไว้วางใจจากธนาคารผู้รับฝากทรัพย์สินและถูกแยกออกจากทรัพย์สินของบริษัทกองทุนอย่างถูกต้องตามกฎหมาย ดังนั้นเงินที่ลงทุนจะได้รับการคุ้มครองแม้ว่าบริษัทกองทุนจะล้มละลายก็ตาม

ผู้จัดการคนหนึ่งกองทุนรวมคลาสสิกภารกิจคือการได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าดัชนีเปรียบเทียบที่เกี่ยวข้อง (เกณฑ์มาตรฐาน) โดยการซื้อและขายหลักทรัพย์ อย่างไรก็ตาม ตามการศึกษาทางวิทยาศาสตร์ มีผู้จัดการกองทุนเพียงไม่กี่รายเท่านั้นที่ประสบความสำเร็จในการดำเนินการนี้ในระยะยาว (เช่น เป็นระยะเวลามากกว่าสามปี) ดังที่เราเขียนไว้ในบทความ "ผู้จัดการที่กระตือรือร้นไม่เอาชนะตลาด" อธิบาย.

เคล็ดลับ justETF:วิธีที่ง่ายที่สุดในการสร้างความมั่งคั่ง –สิ่งที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับแผนการออม ETF

ข้อเสนอแผนการออมที่ถูกที่สุดจากโบรกเกอร์ออนไลน์: สร้างรายได้ให้มากขึ้น!


นายหน้า ทดสอบคำตัดสิน
แบบทดสอบแผนการออมทรัพย์ ETF
หมายเลขฟรี
แผนการออมทรัพย์อีทีเอฟ
ราคา 100 ยูโร
แผนการออมทรัพย์ ETF
2189 0,00€ เพื่อเสนอ*
2127 0,00€ เพื่อเสนอ*
1426 0,00€ เพื่อเสนอ*
1104 0,00€ เพื่อเสนอ*
489 1,50€ เพื่อเสนอ*

นี่คือวิธีที่เราทดสอบข้อเสนอ

Quelle: การวิจัย justETF; ยืน: 1/2024; *ลิงค์พันธมิตร
— ค่าธรรมเนียมบวกค่าสเปรดของตลาด สิทธิประโยชน์และต้นทุนผลิตภัณฑ์

กองทุนดัชนี – คืออะไร?

ที่กองทุนดัชนีผู้ให้บริการรับประกันว่ากองทุนสะท้อนถึงการพัฒนาดัชนีอย่างถูกต้องที่สุด หลักทรัพย์ที่อยู่ในกองทุนและการถ่วงน้ำหนักจึงถูกกำหนดโดยดัชนีที่แสดงไว้อย่างชัดเจน ดัชนีอยู่บารอมิเตอร์ตลาดซึ่งทำให้ประสิทธิภาพของตลาดทั้งหมดเป็นรูปธรรม

กองทุนดัชนีมีข้อได้เปรียบอย่างมาก เพราะคุณจะรู้อยู่เสมอว่าคุณกำลังลงทุนในอะไร องค์ประกอบของดัชนีอ้างอิง เช่น DAX เป็นที่รู้จักและสามารถดูได้ตลอดเวลา ดัชนีหุ้นเยอรมัน (DAX) ประกอบด้วยหุ้นของบริษัทหุ้นเยอรมันที่ใหญ่ที่สุด 40 แห่ง โดยถ่วงน้ำหนักตามขนาดของบริษัทเหล่านั้น

10,000 ยูโรแรกของคุณด้วย ETF

วันละ 3 ครั้ง: สัมมนาออนไลน์ฟรีสำหรับผู้เริ่มต้น

สมัครตอนนี้

ETF คืออะไร? – กองทุน ETF อธิบายอย่างง่ายๆ โดยใช้ตัวอย่างของ DAX

ETF คืออะไร? ETF อธิบายง่ายๆ (9)

ที่มา: STOXX Ltd.; ณ เดือนกันยายน 2564

ผ่านแบบจำลองดัชนีด้วยกองทุนดัชนีและ ETF (เมื่อเทียบกับกองทุนรวมที่ลงทุนอยู่) ไม่จำเป็นต้องมีการวิเคราะห์ที่ซับซ้อนสำหรับการเลือกหุ้น ด้วยเหตุนี้เขาจึงได้รับผู้ให้บริการอีทีเอฟมีเพียงค่าธรรมเนียมรายปีที่ต่ำมากสำหรับผลการดำเนินงาน ETF จึงถูกกว่ากองทุนรวมแบบคลาสสิกอย่างมาก - และในกรณีส่วนใหญ่จะมีประสิทธิภาพที่ดีกว่า

เคล็ดลับ justETF: กองทุนดัชนีกับ ETF– มีความเหมือนและแตกต่างกันอย่างไร? เราจะอธิบายให้คุณฟัง

Exchange Traded Index Funds – หมายความว่าอย่างไร?

เช่นเดียวกับหุ้น ETF ก็มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ นั่นเป็นเหตุผลที่คุณสามารถซื้อและขาย ETF ได้ตลอดเวลาในช่วงเวลาทำการของตลาดหุ้น - ผ่านนายหน้าออนไลน์ เช่น Scalable Capital, Trade Republic หรือ ING ในการเปรียบเทียบ กองทุนรวมแบบคลาสสิกจะมีการซื้อขายเพียงวันละครั้งผ่านบริษัทกองทุนเท่านั้น

แม้ว่าโดยทั่วไปแล้วกองทุนรวมจะต้องเสียค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม แต่การซื้อขาย ETF ในตลาดหลักทรัพย์จะมีค่าธรรมเนียมการสั่งซื้อของธนาคารเท่านั้น และโดยปกติจะมีความแตกต่างเล็กน้อยระหว่างราคาซื้อและราคาขาย (สเปรด)

ตอนนี้ ETF เกือบทุกแห่งมีหนึ่งรายการแผนการออมทรัพย์ ETFใช้ได้ - ในกรณีส่วนใหญ่จากอัตราการออมเพียง 1 ยูโร ขอบคุณข้อเสนอพิเศษของที่แตกต่างกันนายหน้าออนไลน์มักไม่มีค่าธรรมเนียมการสั่งซื้อเลย

เหตุใดที่ปรึกษาธนาคารของฉันจึงไม่แนะนำ ETF ให้ฉัน

ETF เป็นผลิตภัณฑ์ที่ไม่เป็นที่นิยมในหมู่ที่ปรึกษาทางการเงินที่เน้นค่าคอมมิชชั่นและธนาคารสาขา ที่ปรึกษาเหล่านี้มักจะอาศัยค่าคอมมิชชั่นที่จ่ายโดยผู้ให้บริการกองทุนที่เกี่ยวข้องสำหรับการเป็นนายหน้าผลิตภัณฑ์ทางการเงิน อย่างไรก็ตาม ETF ไม่มีค่าคอมมิชชั่นเหล่านี้ ด้วยเหตุนี้ ที่ปรึกษาการลงทุนส่วนใหญ่จึงไม่สนใจที่จะสอนคุณเกี่ยวกับ ETF เป็นพิเศษ (ยกเว้นที่ปรึกษาอิสระที่คิดค่าธรรมเนียม)

อย่างไรก็ตาม นั่นไม่ได้รบกวนคุณเลย ETF เหมาะอย่างยิ่งสำหรับการนำการเงินของคุณเองมาไว้ในมือของคุณเอง แม้กระทั่งหรือโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณยังเป็นมือใหม่ในการลงทุนก็ตาม

10,000 ยูโรแรกของคุณด้วย ETF

วันละ 3 ครั้ง: สัมมนาออนไลน์ฟรีสำหรับผู้เริ่มต้น

สมัครตอนนี้

I am an enthusiast with extensive knowledge in the field of Exchange Traded Funds (ETFs) and investment strategies. My expertise is grounded in practical experience, and I aim to share insights to enhance your understanding of ETFs.

The provided article by Dominique Riedl explores the concept of ETFs, emphasizing their role as cost-effective tools for investing in stocks and building long-term wealth. Let's delve into the key concepts covered in the article:

  1. ETF Definition: Exchange Traded Funds – börsengehandelte Indexfonds

    • ETFs are exchange-traded index funds that mirror the performance of well-known market indices like the DAX.
    • They combine the advantages of stocks and funds in a single product.
  2. What is an ETF?

    • ETFs allow investors to cost-effectively invest in entire markets with a single security.
    • They offer diversification, for example, a single MSCI World ETF can spread investment across around 1,600 global companies.
  3. Indexfonds – Was ist das?

    • Index funds, or Indexfonds, aim to closely replicate the performance of a specific index. The composition and weighting of securities in the fund are predefined by the index.
    • Unlike actively managed funds, index funds, including ETFs, don't require extensive analysis for stock selection.
  4. Why doesn't my financial advisor recommend ETFs?

    • Traditional financial advisors may not recommend ETFs due to their reliance on commissions from product providers. ETFs typically don't offer such commissions, making them less attractive to these advisors.
    • ETFs, however, are well-suited for self-directed investors, especially beginners, providing an opportunity to take control of their finances.

In summary, ETFs offer a cost-effective and transparent way to invest in a diversified portfolio, and their ability to mirror market indices makes them appealing for various investors. The article also touches on the reluctance of some financial advisors to recommend ETFs, highlighting the importance of understanding the incentives behind such recommendations. If you have any specific questions or would like more in-depth information on any aspect, feel free to ask.

ETF คืออะไร? ETF อธิบายง่ายๆ (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Moshe Kshlerin

Last Updated:

Views: 5898

Rating: 4.7 / 5 (57 voted)

Reviews: 88% of readers found this page helpful

Author information

Name: Moshe Kshlerin

Birthday: 1994-01-25

Address: Suite 609 315 Lupita Unions, Ronnieburgh, MI 62697

Phone: +2424755286529

Job: District Education Designer

Hobby: Yoga, Gunsmithing, Singing, 3D printing, Nordic skating, Soapmaking, Juggling

Introduction: My name is Moshe Kshlerin, I am a gleaming, attractive, outstanding, pleasant, delightful, outstanding, famous person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.