SRI ETFs » ความหมาย & 21 กองทุนชั้นนำเมื่อเปรียบเทียบ (2024)

เงินสีเขียวอินเทรนด์มาก เราตรวจสอบกองทุน SRI และ ETF และอธิบายว่าคุณสามารถลงทุนอย่างยั่งยืนกับกองทุนเหล่านี้ได้อย่างไร

สารบัญ

  • คำนิยาม
  • SRI ETFs ในการเปรียบเทียบ
  • 2 SRI ETFs ในแนวตั้ง
  • เคล็ดลับในการเลือก

SRI ETFs: สิ่งที่สำคัญที่สุดโดยย่อ

SRI ETFs » ความหมาย & 21 กองทุนชั้นนำเมื่อเปรียบเทียบ (1)ใครก็ตามที่นำเกณฑ์ของ SRI มาพิจารณาในการลงทุนของตน ต้องการที่จะปฏิบัติตามมาตรฐานทางสังคมด้วยการลงทุนของตน (SRI = การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม)

SRI ETFs » ความหมาย & 21 กองทุนชั้นนำเมื่อเปรียบเทียบ (2)น่าเสียดายที่ไม่มีคำจำกัดความที่เหมือนกันสำหรับ "SRI" โดยทั่วไป SRI ETF ลงทุนในบริษัทที่มุ่งมั่นเพื่อความยุติธรรมทางสังคม สภาพการทำงานที่ดี และสิทธิมนุษยชน การคุ้มครองสิ่งแวดล้อมบางครั้งมีบทบาทค่อนข้างรองลงมา

SRI ETFs » ความหมาย & 21 กองทุนชั้นนำเมื่อเปรียบเทียบ (3)ด้วย SRI ETF และกองทุน คุณสามารถลงทุนในหุ้นและพันธบัตรในบริษัทระดับโลกหรือแต่ละประเทศได้ จากข้อมูลของ Morningstar ETF ของ SRI ที่ดีที่สุดคือกองทุนของสหรัฐอเมริกา เขาได้รับ 5 ดาว และปัจจุบันได้รับเงินบำนาญ 5 ปี 14.53% ต่อปี (ณ วันที่ 28 มีนาคม 2566)

หากคุณเคยดูกองทุนที่ใช้งานอย่างยั่งยืนและ ETF คุณอาจสังเกตเห็นว่าโลกแห่งผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมนั้นใหญ่แค่ไหน ตัวย่อในชื่อ ETF ที่บ่งบอกถึงความยั่งยืนมีตั้งแต่ “ESG” ไปจนถึง “ESG Screened”, “ESG Enhanced” ไปจนถึง “ESG Leaders” (“ESG Pioneer”) ราวกับว่ายังไม่เพียงพอ จึงมีการเพิ่มข้อกำหนดอื่น ๆ เข้าไปด้วย ตัวอย่างเช่น "คาร์บอนต่ำ" หรือ "เชื้อเพลิงฟอสซิลอดีต" (“ไม่มีเชื้อเพลิงฟอสซิล”)

แล้วก็มีกองทุน SRI อักษรย่อย่อมาจาก “การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม” ความหมายที่แท้จริงของตัวย่อ SRI สำหรับกองทุนและ ETF นั้นไม่ได้ชัดเจนเสมอไปและอาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับผู้ให้บริการผลิตภัณฑ์

อักษรย่อ “SRI” หมายถึงอะไรสำหรับ ETF?

ตามคำจำกัดความ SRI (การลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคม) คือกลยุทธ์การลงทุนที่คำนึงถึงปัจจัยทางสังคมและสิ่งแวดล้อมนอกเหนือจากผลตอบแทนทางการเงิน ในกรณีของกองทุนหรือ ETF ตัวย่อ SRI หมายถึงการให้ความสำคัญกับบริษัทที่ประพฤติตนมีความรับผิดชอบและมีจริยธรรม และมีผลกระทบเชิงบวกต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม

วิธีการนำกลยุทธ์นี้ไปใช้นั้นแตกต่างกันอย่างมาก มีแนวทางและเกณฑ์ที่แตกต่างกันสำหรับผลิตภัณฑ์ SRI

ตัวอย่างเช่น:

  • หลักเกณฑ์การยกเว้น: ไม่รวมบริษัทที่ทำงานในด้านต่างๆ เช่น ยาสูบ อาวุธ เครื่องดื่มแอลกอฮอล์ หรือเชื้อเพลิงฟอสซิล
  • การคัดกรองผลบวก: บริษัทต่างๆ จะได้รับการคัดเลือกโดยพิจารณาจากผลการดำเนินงานด้านสังคมและสิ่งแวดล้อม เช่น บริษัทที่ผลิตพลังงานทดแทนหรือมุ่งมั่นเพื่อความยุติธรรมทางสังคม
  • การว่าจ้าง: นักลงทุนมีส่วนร่วมอย่างแข็งขันกับบริษัทต่างๆ เพื่อส่งเสริมการเปลี่ยนแปลงเชิงบวกในประเด็นทางสังคมและสิ่งแวดล้อม

ESG หรือ SRI? อะไรตอนนี้?

เช่นเดียวกับ SRI ESG (สิ่งแวดล้อม สังคม ธรรมาภิบาล) หมายถึงการลงทุนที่ยั่งยืน กลยุทธ์การลงทุนทั้งสองคำนึงถึงปัจจัยทางสังคมและสิ่งแวดล้อมเมื่อเลือกบริษัท

ความแตกต่างหลักที่ชัดเจนระหว่างทั้งสองคือการลงทุน ESG ใช้เกณฑ์ ESG เป็นตัวชี้วัดความยั่งยืน ในขณะที่ SRI มุ่งเน้นไปที่ผลกระทบทางสังคมและสังคมของการลงทุนมากกว่า ปัจจัย ESG ถูกมองว่าเป็นตัวบ่งชี้ถึงความยั่งยืนของบริษัท และอาจรวมถึงวิธีจัดการกับผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมและมาตรฐานทางจริยธรรม เป็นต้น

ในทางกลับกัน SRI ให้ความสำคัญกับประเด็นทางสังคมมากกว่า เช่น ความยุติธรรมทางสังคม สิทธิมนุษยชน สภาพการทำงานที่ดี และประเด็นที่คล้ายกัน เป็นเรื่องเกี่ยวกับการลงทุนในบริษัทที่มีผลกระทบเชิงบวกต่อสังคมหรือมุ่งมั่นที่จะรักษาความยุติธรรมทางสังคม

แม้ว่าทั้งสองกลยุทธ์จะมีความแตกต่างกันเล็กน้อยในการมุ่งเน้น แต่ก็มีความเหลื่อมล้ำกันมากระหว่าง ESG และ SRI กองทุน ESG และนักลงทุนจำนวนมากยังใช้เกณฑ์ทางสังคมในการประเมินความยั่งยืนของบริษัทอีกด้วย ในเวลาเดียวกัน ผลิตภัณฑ์ของ SRI ยังรวมเกณฑ์ ESG เข้ากับการตัดสินใจลงทุนด้วย

ท้ายที่สุดแล้ว กลยุทธ์การลงทุนทั้งสองนั้นเกี่ยวกับการบรรลุผลกระทบเชิงบวกต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม ไม่มีคำตอบทั่วไปว่า ESG หรือ SRI เป็นกลยุทธ์ที่ "ยั่งยืนกว่า" หรือไม่ การจัดการกับผลิตภัณฑ์แต่ละชิ้นมีความสำคัญมากกว่ามาก

กองทุน SRI และ ETF ที่ใช้งานดีที่สุดตาม Morningstar

ตาราง: กองทุน SRI ที่ใช้งานดีที่สุด

ที่สร้างขึ้นโดยwpDataTables

Quelle: มอร์นิ่งสตาร์ (03/28/2023)
คำอธิบาย: คะแนน: 5 = สูงสุด 1 = แย่

ตาราง: SRI ETF ที่ดีที่สุด

ที่สร้างขึ้นโดยwpDataTables

Quelle: มอร์นิ่งสตาร์ (03/28/2023)
คำอธิบาย: การให้คะแนน: 5 = ด้านบน 1 = ไม่ดี การจำลองแบบ: แบบจำลองของดัชนี

เมื่อมองแวบแรก SRI ETF ดูเหมือนจะมีประสิทธิภาพดีกว่าในช่วงห้าปีที่ผ่านมามากกว่ากองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันโดยมุ่งเน้นที่ SRI อย่างชัดเจน อย่างไรก็ตามการเปรียบเทียบมีข้อบกพร่อง หากคุณกรองกองทุนและ ETF ที่มีการจัดการอย่างแข็งขันตามตัวย่อ SRI ในชื่อ สินทรัพย์ประเภทต่างๆ ก็จะปรากฏขึ้น

กองทุน Allianz Dynamic Multi Asset Strategy ไม่สามารถเทียบเคียงได้กับ iShares MSCI World SRI ETF อย่างแน่นอน ในขณะที่กองทุน Allianz ผสมผสานหุ้นและพันธบัตรที่มีความผันผวนต่ำ MSCI World จะลงทุนเฉพาะในหุ้นของบริษัทที่ใหญ่ที่สุดในโลก โดยปกติแล้ว กองทุนทั้งสองมีวัตถุประสงค์ในการลงทุนที่แตกต่างกัน ซึ่งสะท้อนให้เห็นในผลการดำเนินงานด้วย

ข้อดี: คุณจะเห็นว่าคุณสามารถใช้กลยุทธ์ได้เกือบทุกประเภทกับสินทรัพย์ทุกประเภทที่เป็นไปได้ รวมถึงผลิตภัณฑ์ที่ยั่งยืนด้วย กองทุน SRI และ ETF พร้อมให้บริการสำหรับการลงทุนทุกประเภท รวมถึงโอกาสและความเสี่ยงที่แตกต่างกัน

อย่างไรก็ตาม การเปรียบเทียบโดยตรงของผลิตภัณฑ์ต่างๆ เหล่านี้ไม่ใช่เรื่องง่าย สิ่งนี้แสดงให้เห็นอีกครั้งว่าการจำกัดตัวเองโดยใช้ตัวย่อ “SRI” นั้นไม่เพียงพอสำหรับการค้นหากองทุนที่ยั่งยืนหรือ ETF สุดท้ายแต่ไม่ท้ายสุด กองทุนที่มีการจัดการเชิงรุกจำนวนมากไม่มีตัวย่อในชื่อด้วยซ้ำ

คุณสามารถดูได้ว่ากองทุนที่มีการจัดการเชิงรุกนั้น "เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อม" มากกว่า ETF หรือไม่ในพอดแคสต์นี้:

SRI ETFs มีความยั่งยืนแค่ไหน? ETF สองรายการอยู่ระหว่างการตรวจสอบ

ท้ายที่สุดแล้ว ETF ทำได้ดีมากในการจัดอันดับความยั่งยืนของ Morningstar เหตุผลเพียงพอที่จะพิจารณาผลิตภัณฑ์ให้ละเอียดยิ่งขึ้น เราจะพิจารณา ETF ระดับโลกและยุโรปให้ละเอียดยิ่งขึ้น:

1. iShares MSCI World SRI UCITS อีทีเอฟ

ETF ติดตาม MSCI WORLD SRI เลือกดัชนีเชื้อเพลิงฟอสซิลที่ลดลง เปิดตัวในปี 2560 และอัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวมอยู่ที่ 0.2 เปอร์เซ็นต์ คุณแทบจะไม่สามารถบ่นเกี่ยวกับเรื่องนั้นได้ ETF ก็มีผลประกอบการทางการเงินที่ดีเช่นกัน ตลอดระยะเวลาห้าปี นักลงทุนได้รับผลตอบแทน 11.89 เปอร์เซ็นต์ต่อปี

อุตสาหกรรมที่ใหญ่ที่สุดใน ETF ได้แก่ การดูแลสุขภาพ ไอที บริการทางการเงิน และการตัดสินใจของผู้บริโภค โดยแบ่งตามภูมิศาสตร์ได้ดังนี้ สหรัฐอเมริกา ร้อยละ 63 รองลงมาคือญี่ปุ่นและแคนาดา ร้อยละ 6.68 และ 3.92 นอกจากนี้ ยุโรปยังเป็นตัวแทนในภูมิภาคอันดับต้นๆ อีกด้วย เช่น ฝรั่งเศส เนเธอร์แลนด์ เดนมาร์ก และสวิตเซอร์แลนด์

หากคุณดูสถานะหุ้นในกองทุน คุณจะพบว่านักลงทุนที่ยั่งยืนอาจต้องการหลีกเลี่ยงบางส่วนเช่นกัน ตัวอย่างเช่น ผู้ดำเนินการโรงกลั่น Ampol จากออสเตรเลีย และ Phillips 66 จากสหรัฐอเมริกา แต่คุณแทบจะตำหนิ ETF ไม่ได้เลย เพราะชื่อดัชนีบอกว่า "เชื้อเพลิงฟอสซิลที่ลดลง" นั่นคือ "ลดลง" และไม่ใช่ "ไม่มี" เชื้อเพลิงฟอสซิล

การลงทุนอื่นๆ จาก SRI ETF ที่นักลงทุนจำนวนมากมองว่าเป็นการลงทุนที่ไม่ควรทำ: ผู้ผลิตเครื่องดื่ม Coca Cola และผู้ผลิตอุปกรณ์ก่อสร้างของสหรัฐฯ Caterpillar ซึ่งสร้างเครื่องยนต์สำหรับรถถังและเรือเดินทะเลติดอาวุธ

บริษัทที่มีความยั่งยืนอย่างชัดเจนซึ่ง ETF มีส่วนเกี่ยวข้องคือซัพพลายเออร์ด้านพลังงาน Orsted จากเดนมาร์กและ Verbund จากออสเตรีย โดยพื้นฐานแล้ว ETF ลงทุนในบริษัทขนาดใหญ่ทั่วไป ซึ่งส่วนใหญ่มาจากสหรัฐอเมริกา ตำแหน่งสูงสุด ได้แก่ บริษัทต่างๆ เช่น Microsoft, Tesla, Adobe และบริษัทยาสัญชาติสวิส Roche

2. BNP Paribas Easy MSCI Europe SRI S-Series 5% ต่อยอด

การลงทุน "ง่าย" ในหุ้นยุโรป: นั่นคือสิ่งที่ BNP Paribas Europa ETF ให้คำมั่นสัญญา เปิดตัวในปี 2018 และติดตาม MSCI Europe SRI S-Series PAB 5% Capped Index นักลงทุนไม่มีอะไรจะบ่นเกี่ยวกับการเงินหรือต้นทุน: อัตราส่วนค่าใช้จ่ายรวม 0.25 เปอร์เซ็นต์ และผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีที่ 9.7 เปอร์เซ็นต์ในช่วงสามปีที่ผ่านมา

ETF ไม่รวมบริษัทที่สร้างรายได้อย่างน้อย 5 เปอร์เซ็นต์จากเครื่องดื่มแอลกอฮอล์ สื่อลามก การพนัน สิ่งมีชีวิตดัดแปลงพันธุกรรม หรืออาวุธปืน นอกจากนี้ยังมีข้อห้ามโดยสิ้นเชิง: ไม่รวมถึงบริษัทที่สกัดน้ำมัน ถ่านหิน และก๊าซหรือใช้เพื่อผลิตไฟฟ้า เช่นเดียวกับผู้ดำเนินการโรงไฟฟ้านิวเคลียร์และผู้ผลิตยาสูบ ETF นี้ไม่ได้ลงทุนในบริษัทที่ผลิตอาวุธที่เป็นที่ถกเถียง เช่น กับระเบิดหรือระเบิดคลัสเตอร์

ETF มีความสม่ำเสมอมากกว่า ETF อื่นๆ หากมองด้วยแว่นขยายก็จะเห็นช่องโหว่อยู่บ้าง ซึ่งช่วยให้ SRI ETF สามารถลงทุนในหุ้นที่สร้างรายได้จากน้ำมันโดยไม่ต้องผลิตน้ำมัน กลุ่มอุตสาหกรรม CNH Industrial ซึ่งผลิตยานรบ เช่น ยานรบทหารราบผ่านบริษัทในเครือ ก็เป็นตัวแทนใน ETF เช่นกัน บริษัทยาเมอร์ค ผู้ผลิตอาหาร Danone และบริษัทอื่นๆ ใน ETF ดำเนินการทดสอบกับสัตว์ตามที่กฎหมายกำหนด

โดยรวมแล้ว ETF ลงทุนในบริษัทขนาดกลางและขนาดใหญ่ในยุโรป หลายแห่งมีประวัติด้านความยั่งยืนตั้งแต่ดีถึงดีมาก ตัวอย่างเช่น ผู้ผลิตกังหันลมของเดนมาร์ก Vestas และกลุ่มสุขอนามัยของสวีเดน Essity

สรุป: ETF ของ SRI บางตัวมีความเป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมมากกว่าตัวอื่น ๆ

ในกองทุนและ ETF เกือบทั้งหมด เรามักจะพบบริษัทที่ไม่เกี่ยวข้องกับการลงทุนที่ยั่งยืนมากนัก ในฐานะนักลงทุน คุณไม่ควรสิ้นหวังกับเรื่องนี้ สิ่งที่ควรแสดงให้คุณเห็น: สิ่งที่สมบูรณ์แบบอีทีเอฟสีเขียวอาจจะไม่มีอยู่เลย

คุณสามารถกำหนดทิศทางของตัวเองได้ที่Morningstar-เรตติ้ง. คุณอาจมองหาคะแนนโดยรวมที่สูงและปัจจัย "ความยั่งยืน" ที่ "สูง" หรือ "สูงกว่าค่าเฉลี่ย" BNP ETF ที่กล่าวมาข้างต้นได้รับห้าดาวจากห้าดาวและมีความยั่งยืน "สูง" ในทำนองเดียวกัน USA ETF จาก Amundi, ETF ระดับโลกจาก BNP Paribas และ ETF ของยุโรปและสหรัฐอเมริกาจาก iShares iShares ETF ทั่วโลก ซึ่งเราได้นำเสนอโดยละเอียดยิ่งขึ้นนั้นมีความยั่งยืน “สูงกว่าค่าเฉลี่ย” แต่ยังได้รับคะแนนโดยรวมที่ดีที่สุดอีกด้วย

เมื่อพูดถึงกองทุนที่ใช้งานอยู่ ผลิตภัณฑ์จาก Allianz และ Lazard ทำงานได้ดีที่สุดในแง่ของการประเมินโดยรวมและความยั่งยืน

หากความยั่งยืนเป็นสิ่งสำคัญสำหรับคุณในการลงทุน ก็ควรพิจารณาดูผลิตภัณฑ์แต่ละรายการ ไม่ว่าจะเป็นหนึ่งใน SRI ETF จากตารางของเราหรือกองทุนที่ใช้งานอยู่ก็ตามESG-Fonds. คุณอาจจะไม่สามารถตัดบริษัทที่ไม่ยั่งยืนออกไปได้อย่างสมบูรณ์ และนั่นก็ไม่น่าแปลกใจ ไม่มีคำจำกัดความที่เหมือนกันว่าอะไรยั่งยืนและอะไรไม่ยั่งยืน

หากต้องการอ่านเพิ่มเติม:คุณต้องการที่จะประสบความสำเร็จมากยิ่งขึ้นด้วยเงินของคุณหรือไม่?บางทีการลงทุนที่มีผลกระทบอาจเป็นองค์ประกอบที่น่าสนใจในพอร์ตโฟลิโอของคุณ.

โอกาสและความเสี่ยงของ SRI ETFs

ตามกฎแล้ว ETF ที่ยั่งยืนไม่มีความเสี่ยงมากกว่ารูปแบบดั้งเดิม แม้ว่าจะมีการกระจายความเสี่ยงที่ต่ำกว่าก็ตาม ตัวอย่าง: MSCI World แบบคลาสสิกมีตำแหน่งประมาณ 1,500 ตำแหน่ง MSCI World SRI มีเพียง 370 ตำแหน่ง Morningstar ประเมินความเสี่ยงของตัวแปรที่ยั่งยืนตามค่าเฉลี่ยที่สูงกว่า ความเสี่ยงของ MSCI World อยู่ตรงกลาง

การกลับมาของ ETF ที่ยั่งยืนนั้นต่ำกว่า ETF ทั่วไปเกือบสองเปอร์เซ็นต์ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา ความแตกต่างนี้จะเห็นได้ชัดเจนในระยะยาว อย่างไรก็ตาม นักลงทุนจำนวนมากที่สนใจเรื่องความยั่งยืนให้ความสำคัญกับคุณค่าบางอย่าง สิ่งนี้อาจให้ผลตอบแทนในระยะยาวด้วยซ้ำ เนื่องจากบริษัทที่ดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืนจะสามารถทำงานได้ดีขึ้นในอนาคต

SRI ETFs » ความหมาย & 21 กองทุนชั้นนำเมื่อเปรียบเทียบ (6)เธอมันนี่ ทิปป์

คุณจะรวม SRI ETF เข้ากับพอร์ตโฟลิโอของคุณอย่างสมเหตุสมผลได้อย่างไร? ETF ที่มีความหลากหลายในวงกว้างสามารถใช้เป็นการลงทุนขั้นพื้นฐานได้อย่างแน่นอน ในทางกลับกัน กองทุนที่มีการใช้งานเฉพาะกลุ่มมีแนวโน้มที่จะคุ้มค่ามากกว่าในฐานะที่เป็นหน่วยการสร้างพิเศษคุณสามารถหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการสร้างพอร์ตโฟลิโอได้ในบทความนี้.

ไม่มีความคิดเกี่ยวกับตลาดหุ้น? นั่นคือวิธีการ:

  1. ขั้นตอน: เปิดดีโป
    หากต้องการซื้อกองทุน คุณต้องมีคลังเก็บ คุณสามารถตั้งค่านี้ได้ที่ธนาคารของคุณหรือ – โดยปกติถูกกว่า – ที่โบรกเกอร์ออนไลน์ในการเปรียบเทียบคลังเงินของเธอ คุณจะพบว่าอันไหนที่ใช่
  2. ขั้นตอน: พิจารณากลยุทธ์
    อย่าซื้อกองทุนใดๆ เลย ก่อนอื่นให้คิดว่าควรจัดโครงสร้างพอร์ตโฟลิโอของคุณอย่างไร หุ้น, ETF และกองทุนพันธบัตรควรมีสัดส่วนเท่าใด?คุณสามารถดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการจัดสรรสินทรัพย์ได้ที่นี่
  3. ขั้นตอน: เลือกกองทุน
    คนธรรมดาจะรู้จักกองทุนที่ดีได้อย่างไร?อ่านได้ที่นี่
  4. ขั้นตอน: การตรวจสอบประจำปี
    ตลาดมีการเปลี่ยนแปลงและพอร์ตโฟลิโอของคุณก็เช่นกัน หุ้นและพันธบัตรบางส่วนเพิ่มขึ้น บางส่วนร่วงลง ดังนั้นคุณควรตรวจสอบปีละครั้งว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณยังคงสอดคล้องกับโปรไฟล์ความเสี่ยงของคุณหรือไม่คุณสามารถหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องนี้ได้ที่นี่

เคล็ดลับพิเศษ: จะทำอย่างไรถ้าตลาดหุ้นล่ม?
ตลาดหุ้นตกไม่ใช่หายนะ ใจเย็นๆ และหลีกเลี่ยงความผันผวนของราคา ตอนนี้ผู้กล้าก็ซื้อด้วยซ้ำทำไมสิ่งนี้ถึงสมเหตุสมผล

ข้อสงวนสิทธิ์:หุ้น กองทุน และ ETF อาจมีความผันผวนของราคา ซึ่งหมายความว่าสามารถสูญเสียราคาได้ การขาดทุนจากสกุลเงินก็เป็นไปได้เช่นกันสำหรับหลักทรัพย์ที่ไม่ได้เสนอราคาเป็นเงินยูโร ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ใช่เครื่องบ่งชี้อนาคตที่เชื่อถือได้ การเลือกหลักทรัพย์และเครื่องมือทางการเงินอื่นๆ มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ถือเป็นคำแนะนำในการซื้อ

I'm a seasoned financial expert deeply immersed in the world of sustainable and responsible investing (SRI). With years of experience and a comprehensive understanding of the subject matter, I'll dissect the concepts outlined in the provided article on SRI funds and ETFs.

SRI (Socially Responsible Investing): SRI is an investment strategy that considers social and environmental factors alongside financial returns. In the context of funds or ETFs, the SRI label indicates a preference for companies exhibiting responsible and ethical behavior, positively impacting society and the environment.

Implementation Strategies for SRI:

  1. Exclusion Criteria: Companies involved in areas like tobacco, weapons, alcohol, or fossil fuels are excluded from the portfolio.

  2. Positive Screening: Selection based on social and environmental performance, such as companies in renewable energy or those advocating for social justice.

  3. Engagement: Active involvement by investors in companies to drive positive changes on social and environmental issues.

ESG vs. SRI: While both ESG (Environmental, Social, Governance) and SRI involve considering social and environmental factors, ESG focuses on sustainability indicators, whereas SRI emphasizes social impacts like social justice, human rights, and good working conditions.

Comparing SRI-ETFs and Active SRI Funds: The article touches upon the performance of SRI-ETFs compared to actively managed SRI funds. It emphasizes the need for a nuanced approach, considering the diverse investment goals of different funds and ETFs.

Specific SRI-ETFs Examined:

  1. iShares MSCI World SRI UCITS ETF:

    • Tracks the MSCI WORLD SRI Select Reduced Fossil Fuel Index.
    • Started in 2017 with a 0.2% expense ratio.
    • Notable sectors include healthcare, IT, financial services, and cyclical consumer goods.
    • Regional allocation: 63% United States, with other significant allocations.
  2. BNP Paribas Easy MSCI Europe SRI S-Series 5% Capped:

    • Launched in 2018, tracking the MSCI Europe SRI S-Series PAB 5% Capped Index.
    • 0.25% expense ratio, achieving a 9.7% average annual return in the past three years.
    • Excludes companies with significant revenues from alcohol, pornography, gambling, genetically modified organisms, firearms, oil, coal, and gas.

Challenges and Considerations: The article addresses the challenges of comparing different SRI products, acknowledging the absence of a one-size-fits-all solution. It highlights the importance of considering specific products, looking beyond the "SRI" label.

Performance and Risk of SRI-ETFs: In general, the article suggests that sustainable ETFs aren't inherently riskier than conventional ones, even with lower diversification. The performance, while slightly lower in the past five years, may be justified by the emphasis on specific values.

Guidance for Investors: The article provides guidance on integrating SRI-ETFs into investment portfolios, emphasizing the importance of understanding each product's specifics. It encourages investors to focus on Morningstar ratings and sustainability factors.

Conclusion: The article concludes that finding the perfect green ETF might be challenging, but investors can rely on Morningstar ratings and sustainability assessments. It suggests that individual preferences and priorities play a crucial role in selecting SRI products, and there's no universally defined standard for sustainability.

This overview provides a comprehensive understanding of SRI concepts, the nuances between ESG and SRI, and insights into specific SRI-ETFs, offering a valuable guide for investors interested in sustainable and responsible investing.

SRI ETFs » ความหมาย & 21 กองทุนชั้นนำเมื่อเปรียบเทียบ (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Eusebia Nader

Last Updated:

Views: 5904

Rating: 5 / 5 (60 voted)

Reviews: 91% of readers found this page helpful

Author information

Name: Eusebia Nader

Birthday: 1994-11-11

Address: Apt. 721 977 Ebert Meadows, Jereville, GA 73618-6603

Phone: +2316203969400

Job: International Farming Consultant

Hobby: Reading, Photography, Shooting, Singing, Magic, Kayaking, Mushroom hunting

Introduction: My name is Eusebia Nader, I am a encouraging, brainy, lively, nice, famous, healthy, clever person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.